【推荐】从容应对保本型基金扩容

从容应对保本型基金扩容

从容应对保本型基金扩容 更新时间:2011-3-18 11:21:46   3月15日三只保本型基金国泰保本、大成保本、东方保本齐发行。如果三只基金顺利募集,成立后,市场上保本型基金的数量将增加至11只,而截止到2010年底市场上保本型基金的数量只有5只。保本型基金扩容提速,投资者该如何应对呢?

表:保本型基金信息一览基金代码基金名称申购状态成立日期避险周期到期日保本期202211南方恒元保本暂停2008-11-122011-11-133年180002银华保本增值打开2004-3-22013-3-13年020018国泰金鹿保本增值3期打开2010-7-12013-7-12年519697交银保本暂停2009-1-212012-1-223年202202南方避险增值暂停申购,每周一开放申购2003-6-272012-6-293年530012建信保本打开2011-1-182014-1-283年470018汇添富保本暂停2011-1-262014-1-263年270024广发聚祥暂停————3年020022国泰保本认购期————3年090013大成保本认购期————3年400013东方保本认购期————3年

保本型基金的保本承诺有认购保本和申购保本之分,市场上的所有保本型基金都对认购保本做承诺,但是申购保本却很少,只有南方恒元保本。

南方恒元保本提供认购保本金额和申购保本金额的保证。不过,短期基于保护投资者利益的考虑,该基金自今年2月25开始暂停申购。南方基金的另一只保本基金南方避险增值在避险周期内一般不提供申购保本。也即是,当基金规模低于50亿元时,该基金封闭打开,申购该基金并不能保本。

国泰金鹿保本基金已经成功运作2期,从2006年4月28日开始运作第一期,至保本周期结束,2年的净值增长在51.89%,排在3只保本型基金的中间。而从2008年6月13日开始运作的保本2期,排在4只保本型基金的第2位。目前该保本基金处在第3期的运作中。同样,该基金也属于认购保本,对于过程中申购的基金份额不做保本承诺。

银华保本也已经成功运作2期,目前处在第3期的保本周期中,该基金与交银保本一样,都属于只对认购的份额进行保本的基金。只是成立以后,交银保本一只处于暂停申购状态,而银华保本属于打开申购状态。从操作上来看,银华保本的操作略好。

今年新成立的6只保本基金——建信保本、汇添富保本、广发聚祥、国泰保本、大成保本、东方保本——都只对认购的基金份额保本。由此可见,保本型基金仍属于市场上的稀缺品种,建信保本、汇添富保本以及已经结束募集的广发聚祥保本都已经成为想投资保本基金的投资者的“过去时”。目前投资者可以认购的三只保本基金是国泰保本、大成保本、东方保本。三只基金的保本周期都是3年,在操作策略和保本条约上差别不大。在这种前提下,国泰基金公司有成功运作2期国泰金鹿保本的经验,投资者可重点关注国泰保本,而计划平时购买保本基金的投资者可在南方恒元保本打开封闭后关注之。

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