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多家网贷平台提交自查报告 北京现场检查已启动
摘要
多家网贷平台提交自查报告 北京现场检查已启动 8月中旬，全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室(下称全国网贷整治办)向各地统一下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查......多家网贷平台提交自查报告 北京现场检查已启动
8月中旬，全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室(下称“全国网贷整治办”)向各地统一下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》，随后各地相继重启了合规检查工作，其中包括北京、上海、广东、浙江、山东等在内的各级地方政府金融办，也先后宣布启动P2P网络借贷机构自查工作，要求各辖区内P2P网贷机构严格进行自查，并在规定时间内上传自查报告。
日前，不少地区已临近自查时间结点。据《证券日报》记者不完全统计，截至昨日发稿前，已有包括有利网、PPmoney网贷、拍拍贷、民贷天下、点融等多家网贷平台向当地金融办提交了自查报告。
对于此次备案前的“练兵”，积木盒子CEO谢群在接受《证券日报》记者采访时认为，这次“三查”工作是一次对业务类型合规验收的时机，将促进平台真正回归到普惠金融的正轨上。而在PPmoney万惠集团董事长陈宝国看来，合规备案绝非压力，而是平台业务飞速发展的催化剂。
在全国网贷整治办对合规检查工作作出部署之后，8月22日，中国互联网金融协会(下称“中国互金协会”)率先向会员机构下发了《关于开展P2P网络借贷会员机构自律检查工作的通知》，启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作，并于8月29日举行P2P网络借贷会员机构自查自纠培训，针对“P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单”等文件进行了详细阐述。
对于平台而言，自查自纠所需准备的材料主要包括《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》和《自律检查、行政核查材料清单》，由于需要提交的资料多且细，除了内部协调外，还要联络会计、法律等外部机构协同处理，可谓时间紧、任务重。尤其是部分平台对于合规检查相关细节要求、定义、条款理解不清，在材料准备过程中需要反复与监管沟通和确认，这也极大的影响了自查自纠的进度。
据《证券日报》记者从相关人士处了解到，中国互金协会于10月10日再次举办了自查闭门会议，针对平台存疑的细项进行了培训和解释。
此外，对于“反洗钱制度”，还有部分平台不清楚是需要参照国家现行反洗钱法规制定相关制度，还是另有监管要求。10月10日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，以规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动。
多家网贷平台已经提交自查报告
网贷合规检查正在有序进行，《证券日报》记者就此了解业内多家平台的自查进展情况。
开鑫贷总经理鲍建富表示，开鑫贷自查自纠工作由开鑫贷总经理牵头，合规部组织各个部门对照《关于P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》等规定，严格落实。目前，公司内部自查自纠工作已初步完成，正按照中国互联网金融协会要求，向自律检查自查自纠系统报送相关材料。后续，开鑫贷将在规定时间前先后向江苏省互联网金融协会、中国互联网金融协会汇报公司自查自纠进展情况。
民贷天下相关负责人说，针对《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》所包含的108条监管要求，民贷天下第一时间响应，同时成立以平台CEO李海青为组长的自查专项小组，积极逐条逐项比对监管要求开展自查工作，全力配合监管完成备案准备工作，目前自查工作已顺利完成。
PPmoney网贷在10月10日正式向属地金融局递交了合规自查报告，并于当日召开合规备案工作第一阶段进展报告会，宣布合规备案第一阶段完成。会上，PPmoney网贷创始人、PPmoney万惠集团董事长陈宝国听取了首席合规官王一超及各个业务条线相关负责人的合规工作汇报，并在会上重新组建了备案小组，全力以赴下一阶段的合规备案攻坚之战。
还有网贷平台负责人对《证券日报》记者表示，“目前我司按照金融局及中国互联网金融协会提出的相关要求，准备和提交相应材料;北京金融局要求时间截点不晚于2018年10月15日;中国互联网金融协会要求时间截点不晚于2018年10月31日。目前合规检查在正常推进，可以在监管要求的时间截点内提前完成。”
